企業理念・FD宣言

お客さま本位の業務運営方針(フィデューシャリー・デューティ宣言)について

2017年3月に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、当社の「私たちの仕事はお困り事解消業」という企業理念の実現のため、「お客さま本位の業務運営方針」（フィデューシャリー・デューティー宣言）を以下のとおりに策定・公表致します。

当社は、お客さま本位の業務運営を基本理念とし、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を積極的に採択し、お客さまとの長期的な信頼関係構築を目指します。
お客さま満足度向上のため、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を遵守し、お客さまの声に耳を傾け、より良いサービスを提供してまいります。

（１）企業理念

「私たちの仕事はお困り事解消業」
私たち株式会社ＭＩＲＡＴＥＲＡＳ（ミラテラス）は、お客さまが抱える悩みや不安に寄り添い、解決するために尽くし、ともに成長し発展することで、地域社会に貢献していきます。

【目標】VISION
イキイキとした個人や法人が溢れ、
そこに関わるすべての方が笑顔に
なれる社会の実現を目指します。

【存在意義】MISSION
人々が抱える悩みや不安を解決し、
ともに成長することで個人や企業の
発展に寄与します。

【価値】VALUE
お客さまの困りごとをお聞きし、解決する為に尽くします。
「私たちの仕事はお困り事解消業」

（２）お客さま本位の業務運営方針（フィデューシャリー・デューティ宣言）

1. お客さま本位の業務運営方針
当社は、あらゆるお客さま接点において、徹底したお客さま視点に基づくお客さま本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たしていきます。

【具体的な取組】
・「会社案内」への方針記載
・会社HPへの方針掲載
・定期的な見直しの実施

お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまのニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させていきます。また、「お客さまの声」を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かすべく、全社員での共有を行い、問題の発生原因や再発防止策の検討を行います。

【具体的な取組】
・「お客さまの声」の収集、共有
・発生原因や再発防止策の検討、実施
・意向確認書などのモニタリング
・募集記録のモニタリング

【KPI】
・お客さまの声獲得のための独自アンケートの実施
・お客さま満足度

利益相反の適切な管理

当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守していきます。

【具体的な取組】
・意向確認書、対応履歴等の確認
・利益相反の対応に関する教育や研修の実施
・募集人ごとの会社別・商品別販売状況のモニタリング

【KPI】
・社内研修実施回数
・推奨販売のサンプリング

手数料の明確化

お客さまが保険契約の維持・締結にあたり負担いただく為替手数料や解約控除などの諸手数料については、保険会社が提供する資料を用いてお客さまに充分にご理解いただけるよう説明に努めます。

【具体的な取組】
・利益（リターン）、損失その他のリスク、取引条件等の分かりやすい説明
・数料料率ではなくお客さまのニーズにあった提案

【KPI】
・対象となる金融商品・サービス(変額・外貨建等投資リスク商品)の総件数に占める「適合性確認書」件数把握

重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客さまの状況（知識・経験等）、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報を分かりやすく、丁寧にご説明していきます。

【具体的な取組】
・推奨販売方針のお客さまへの説明
・丁寧な高齢者・障がい者対応
・募集マニュアル制定と徹底

【KPI】
・お客さま向けセミナー開催回数
・高齢者・障がい者対応履歴シートの作成

お客さまにふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。また、ご契約後も契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行っていきます。

【具体的な取組】
・事故発生時対応
・保険事務手続き
・情報提供（新商品や新サービス）

【KPI】
・取扱保険会社数
・契約者数増減（継続率）
・保有契約数、収保規模

従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、当該、業務運営方針-FD宣言-の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。また併せて、個人情報の保護、コンプライアンス意識および業務スキル向上を目指し、ガバナンス体制の構築にも努めていきます。

【具体的な取組】
・從業員教育
・業績評価改革
・社内監査実施状況
・「個人情報保護方針」の周知徹底

【KPI】
・商品・事務研修実施回数
・コンプライアンス社内研修実施回数
・FP資格者数